La gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine du dirigeant est constituée de plusieurs volets : patrimoine personnel, patrimoine de la société et patrimoine familial.
La gestion de patrimoine comprend deux métiers : la vente de solutions et le conseil en ingénierie patrimoniale.
JEXTRA, expert-comptable à Strasbourg, propose ses services de conseil en ingénierie patrimoniale.
Sandrine JEROME est diplômée de l’AUREP Clermont-Ferrand, DU Expert Gestion de patrimoine. Matières approfondies : droit de la famille, démembrement du droit de propriété, assurance-vie notamment.

Gestion de patrimoine des biens de la société
Les locaux doivent s’adapter à l’activité de la société. L’investissement peut se réaliser sous différentes formes :

  • Par l’entreprise elle-même
  • Par l’intermédiaire d’une SCI (Société Civile Immobilière)
  • En démembrement du droit de propriété : usufruit / nue propriété

Gestion de patrimoine et rémunération du dirigeant :
Le dirigeant arbitre régulièrement sa rémunération.
Lors de la création, le dirigeant choisit un statut salarié ou un statut non salarié.
En cours de vie sociale, il arbitre entre la rémunération du travail, la rémunération du capital ou une rémunération future.

Gestion de patrimoine et droit de la famille
Le droit de la famille règle les relations entre époux lors de leur union, pendant le mariage, lors de la séparation et en cas de décès de l’un d’eux.
Contrat de mariage, pacs ou vie maritale, trois statuts qui peuvent impacter la vie de l’entreprise et les décisions qui s’offrent au dirigeant.
Si deux conjoints participent à l’activité de la société, l’un a désormais le choix de son statut : conjoint associé, conjoint salarié, conjoint collaborateur.